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El mercado de divisas, asimismo conocido como Forex (abreviatura del término inglésForeign Exchange), FX o bien Currency Market, es un mercado mundial y descentralizado en el que se negocian divisas.


Este mercado nació con el propósito de facilitar el flujo monetario que se deriva del comercio internacional. Es, por gran margen, el mercado financiero más grande del planeta, llegando a desplazar un volumen diario de transacciones de cerca de 5 billones de dólares estadounidenses estadounidenses (USD), más que todos los otros mercados bursátiles del planeta combinados. Ha crecido tanto que, actualmente, el total de operaciones en moneda extranjera que se debe a operaciones internacionales de recursos y servicios representan un porcentaje prácticamente residual, debiéndose la mayor parte de exactamente las mismas a compra y venta de activos financieros. En consecuencia este mercado es bastante independiente de las operaciones comerciales reales y las alteraciones entre el costo de 2 monedas no puede explicarse de forma exclusiva por las alteraciones de los flujos comerciales.


Según el Banco de Pagos Internacionales, los resultados mundiales preliminares de la Encuesta de Operaciones de Divisas y de Derivados del Mercado Bancario Trienal de dos mil dieciseis muestran que el comercio en los mercados de divisas promedió dólares americanos cinco,09 billones al día en el mes de abril de dos mil dieciseis. Esto es inferior a dólares americanos cinco.4 billones en en el mes de abril de dos mil trece, mas en comparación con los cuatro,0 billones de dólares americanos en el mes de abril de dos mil diez. Medido por valor, los de cambio de divisas se negociaron más que cualquier otro instrumento en el mes de abril de dos mil dieciseis, a dos,4 billones de dólares estadounidenses al día, seguido del comercio al contado a uno con siete billones de dólares americanos.


El desglose de cinco,09 billones de dólares americanos es el siguiente:



  • dólares americanos mil seiscientos cincuenta y cuatro billones en transacciones spot
  • dólares americanos setecientos mil millones en forwards
  • dólares americanos dos.383 billones en swaps de cambio de divisas
  • dólares americanos noventa y seis mil millones de swaps de divisas
  • dólares americanos doscientos cincuenta y cuatro mil millones en opciones y otros productos

Tamaño del mercado y liquidez


El mercado de divisas es único debido a:



  • El volumen de las transacciones
  • La liquidez extrema del mercado.
  • El gran número y pluralidad de los intervinientes en el mercado
  • Su dispersión geográfica
  • El tiempo en que se opera - veinticuatro horas al día (salvo los fines de semana).
  • El cambio de horarios trading.
  • La pluralidad de factores que producen las clases de cambio.

El volumen de divisas que se negocia a nivel internacional, con un promedio diario de US dólares americanos cinco,1 billones,:5 operando en un día lo que a Wall Street le tomaría un mes (o bien más) en el mercado bursátil.


Los contratos de futuros de divisas fueron introducidos en mil novecientos setenta y dos en el Chicago Mercantile Exchange o bien Bolsa de Comercio de la ciudad de Chicago y es uno de los contratos que se negocian más activamente. El volumen de los futuros de divisas ha crecido de manera rápida los últimos años, mas explica únicamente cerca del siete por ciento del volumen total del mercado de moneda extranjera, conforme Wall Street Journal Europa (5/5/06, P. veinte). Los diez participantes más activos explican prácticamente el setenta y tres por ciento de volumen negociado, conforme Wall Street Journal Europa, (2/9/06 P. veinte).


Los grandes bancos internacionales proveen al mercado de divisas un costo de adquiere (bid) y otro de venta (ask). El spread es la diferencia entre estos costos y generalmente se forma como la remuneración a la entidad por su papel de mediador entre aquéllos que adquieren y los que venden empleando sus canales. En general el spread en las divisas más negociadas es de únicamente 1-tres pips o bien puntos básicos (que es la cantidad mínima que puede mudar el coste de una divisa). Por poner un ejemplo, si el bid (coste de adquiere) en una cotización de EUR/USD es de doce mil doscientos al tiempo que el Ask (coste de venta) se establece en doce mil doscientos tres, se pueden identificar con claridad los tres pips de Spread.


Características del mercado


Entre las implicaciones de no ser un mercado centralizado se halla el que no hay una sola cotización para las divisas que se negocian: esta depende de los diferentes agentes que participan en el mercado.

Las monedas de mayor transacción:12
Distribución de divisas por volumen de negocios en el mercado FXRangoDivisaCódigo ISO 4217
(Símbolo) por ciento Porcentaje
(Abril de dos mil dieciseis)1Dólar estadounidenseUSD ( dólares americanos )87,6 por ciento 2EuroEUR (€)31,4 por ciento 3Yen japonésJPY ( yen japonés )21,6 por ciento 4Libra esterlinaGBP (£)12,8 por ciento 5Dólar australianoAUD ( dólares americanos )6,9 por ciento 6Dólar canadienseCAD ( dólares americanos )5,1 por ciento 7Franco suizoCHF (Fr)4,8 por ciento 8Yuan chinoCNY (yn)4,0 por ciento 9Corona suecaSEK (kr)2,2 por ciento 10Dólar neozelandésNZD ( dólares americanos )2,1 por ciento 11Peso mexicanoMXN ( dólares americanos )1,9 por ciento 12Dólar de SingapurSGD ( dólares americanos )1,8 por ciento 13Dólar de Hong KongHKD ( dólares americanos )1,7 por ciento 14Corona noruegaNOK (kr)1,7 por ciento 15Won surcoreanoKRW (?)1,7 por ciento 16Lira TurcaTRY (TL)1,4 por ciento 17Rublo rusoRUB (???)1,1 por ciento 18Rupia indiaINR (?)1,1 por ciento 19Real brasileñoBRL (R dólares americanos )1,0 por ciento 20Rand sudafricanoZAR (R)1,0 por ciento Otras7,1 por ciento Total200 por ciento

El mercado de divisas es un mercado mundial que, si bien cuenta con acceso las veinticuatro horas, en la práctica se ve limitado por el paréntesis de las operaciones en el fin de semana. Todavía en esos periodos de interrupción, los operadores pueden poner situaciones de adquiere o bien de venta que se van a ver dinamizadas cuando el mercado empiece a variar. No es menos esencial tener en consideración que a lo largo del periodo de negociación, la hora del día en la que se acceda en este mercado tiene un impacto directo en la liquidez para operar en una o bien en múltiples divisas. Los instantes en los que abren las primordiales bolsas del planeta son los de mayor liquidez y movimiento, aunque el mercado Forex no está de manera directa vinculado con la naturaleza de estos centros de negociación. Puesto que hablamos de un mercado extrabursátil, no se deben despreciar los cambios que estos centros pueden ocasionar.


Los primordiales centros de negociación son las bolsas de la ciudad de Londres, N. York y Tokyo. Primero abren los mercados asiáticos, más tarde los europeos y por último abren los mercados americanos.El mercado abre el último día de la semana por la tarde (hora de la costa Este de U.S.A.) y cierra el viernes a las 4:00 p.m. hora del Este. Esto deja el acceso permanente a los mercados con el beneficio de una mayor liquidez y una capacidad de contestación veloz a los sucesos económicos o bien políticos que tengan efecto sobre él.


Las fluctuaciones en las clases de cambio son ocasionadas, normalmente, por flujos monetarios reales como por las esperanzas de cambios en ellos debido a los cambios en las variables económicas como el desarrollo del Producto Interior Bruto, inflación, las clases de interés, presupuesto y los déficit o bien superávit comerciales, entre otras muchas.


Las noticias esenciales se publican de forma frecuente en datas programadas, conque los inversores tienen acceso a exactamente las mismas noticias al tiempo. No obstante, los grandes bancos tienen una ventaja importante: pueden ver el libro de órdenes de sus clientes del servicio.


En el mercado de divisas, las monedas se negocian en cruces. Cada cruce de monedas forma un producto individual y es de forma tradicional anotado como XXX/YYY, donde YYY es el código internacional de 3 letras ISO cuatro mil doscientos diecisiete en el que el coste de una unidad de XXX se expresa. Por ejemplo: EUR/USD es el coste del Euro (EUR) expresado en dólares estadounidenses americanos (USD) entendiéndose que un 1 euro = trece mil doscientos setenta y dos dólares estadounidenses estadounidenses (veintidos de agosto de dos mil catorce)


Según el estudio del BIS, los cruces de monedas más negociados eran::13



  • EUR/USD - veintitres con cero por ciento
  • USD/JPY - diecisiete con siete por ciento
  • GBP/USD - nueve con dos por ciento

De pacto con una investigación del BIS de 2016::14



  • el cuarenta y dos por ciento de las transacciones eran únicamente entre bancos
  • 50,5 por ciento fueron entre bancos y otro género de firma financiera
  • 7,5 por ciento se efectuaron entre un mediador y una compañía no financiera.

Los primordiales operadores en el mercado de divisas son los siguientes:


Instituciones financieras


Estas instituciones pueden participar en el mercado de forma especulativa o bien de cobertura o bien actuando por cuenta de un usuario. Cualquier transacción económica internacional, desde una trasferencia hasta la adquisición de unas acciones extranjeras, implican el paso anterior por el mercado de divisas para realizar la compra y venta de divisas precisas para efectuar la operación primordial.


Hasta hace poco tiempo, los operadores en divisas participaban activamente en este negocio, facilitando a las partes que negociaban el cumplimiento efectivo de sus órdenes a cambio de unos honorarios limitados. El día de hoy, no obstante, una gran parte de este negocio se ha trasladado a sistemas electrónicos más eficaces, como EBS, Reuters, la Bolsa de Comercio de la ciudad de Chicago, Bloomberg y TradeBook.


Compañías comerciales


Las empresas del campo no financiero que operan con clientes del servicio y distribuidores internacionales intervienen asimismo en el mercado. Su impacto en el mercado a corto plazo es pequeño. No obstante, los flujos comerciales son un factor esencial en el comportamiento en un largo plazo de una moneda. Además de esto, las operaciones de ciertas multinacionales pueden tener un impacto imprevisible en el cambio de la moneda de países pequeños.


Bancos centrales


Los bancos centrales operan en los mercados de moneda extranjera para supervisar la oferta monetaria, la inflación y/o las clases de interés de la moneda de su país. De forma frecuente imponen las tasas de cambio e inclusive frecuentemente emplean sus reservas internacionales para estabilizar el mercado. La expectativa o bien el rumor de una intervención de un banco central pueden ser suficiente para trastocar el valor de una moneda. No obstante, los bancos centrales no consiguen siempre y en toda circunstancia sus objetivos y en ciertos casos el mercado puede imponerse a un banco central. Esto sucedió en la debacle mil novecientos noventa y dos-noventa y tres del Exchange Rate Mechanism, y en temporadas más recientes en el Ásia-Pacífico.


Inversores particulares por medio de intermediarios


Gracias a este mercado han surgido empresas especializadas que se hacen cargo de brindar servicios de administración de cuentas en forex, fondos de inversión y sistemas automatizados. En nuestros días se piensa que el mercado de intercambio de divisas (FOREX o bien FX) es el mercado financiero con mayor proyección de desarrollo en el planeta financiero moderno.


Una de sus primordiales diferencias frente al mercado bursátil es que el mercado de divisas carece de una localización centralizada, opera como una red electrónica global de bancos, instituciones financieras y operadores individuales, todos dedicados a adquirir o bien vender divisas en razón de su volátil relación de cambio.


En la actualidad existen empresas expertas en la participación y apoyo a los operadores de este mercado que ofrecen diferentes géneros de servicios. Primeramente, los "Brokers" o bien mediadores financieros, ofrecen la posibilidad de abrir una cuenta en una divisa determinada y a través de órdenes de adquiere y venta, emitidas por diferentes canales, dejan al inversor intentar conseguir beneficios aprovechando las fluctuaciones de los modelos de cambio de las diferentes monedas. Estas empresas, dada su relevancia en el sistema de finanzas, en general están sostienes a diferentes controles y auditorías; sin embargo, cuando se habla del mediador financiero o bien "broker", es conveniente que ya antes de escoger uno se investigue su firmeza y trayectoria, como tener en consideración el marco legal por el que se rige.


Para el operador individual, el objetivo principal como inversor es la especulación sobre los cambios futuros en el costo de las divisas y, al adquirirlas y venderlas conforme las fluctuaciones de las clases de cambio, va a poder lograr beneficios o bien pérdidas.


Empresas gestoras de fondos de inversión


Estas empresas actúan en el mercado de divisas para tener acceso a los mercados financieros de otros países y de esta forma poder invertir en bonos, acciones, etcétera a cargo de los participantes de sus fondos.


Existen 2 modalidades de análisis en el mercado de divisas que dejan valorar dos divisas y intentar predecir cara donde podría dirigirse el costo futuro.


Análisis fundamental

Artículo principal: Análisis fundamental

El análisis esencial es empleado normalmente por los inversores en un largo plazo. Este análisis considera los fundamentos macroeconómicos de las diferentes áreas como el género de interés bancario, el producto interno bárbaro, la inflación, el índice de producción industrial y la cota de desempleo y trata de efectuar predicciones dependiendo de la evolución relativa de tales indicadores.


Análisis técnico

Artículo principal: Análisis técnico

El análisis técnico es la modalidad empleada básicamente por los especuladores a corto y medio plazo, que lo usan para intentar predecir los movimientos usuales y las oscilaciones al día que presentan los pares de divisas del mercado. Este análisis consiste en plasmar en un gráfico del coste de dos divisas un conjunto de líneas de tendencias, formaciones, y también indicadores técnicos, que asisten a predecir los movimientos inmediatos del costo.


No obstante, hay que indicar que ciertos opositores han tachado este género de análisis de subjetivo y acientífico.


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